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干货只有前海能做的六大金融创新附解读和办事指引

发布时间:2020-03-26 15:36:52 阅读: 来源:混合机厂家

前海有哪些独特的金融创新业务?首次全面图解只有前海可以开展的六大金融创新业务。

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身处前海,你知道哪些业务是前海能开展,其他地方不能开展的吗?或者哪些业务是其他地方也能开展,但前海开展得更好的呢?

【跨境人民币贷款】

向中国人民银行申请拓宽跨境人民币贷款的资金来源和使用范围,将放款主体扩大至境外金融机构,贷款用途必须符合《深圳前海深港现代服务业合作区产业准入目录》要求,不得用于投资有价证券、衍生产品,不得用于委托贷款。

-解读-

除香港外,台湾和新加坡的人民币存款量也增长迅速,均已超过1800亿元。将跨境人民币贷款的放款主体扩大至境外金融机构,有助于进一步降低前海企业的融资成本。拓宽跨境人民币贷款的使用范围,使在前海注册的企业能够将该类贷款资金用于自身以前海为合同约定履行地的生产经营、实业投资或公共服务设施建设,有利于促进入区企业做强做大,从而加快推进前海的建设与发展。此项改革措施若能获准实施,将对人民币国际化进程起到积极的促进作用。

-Tips-

1、前海跨境人民币贷款是指在前海注册成立并在前海实际经营或投资的企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。

2、境内结算银行是指为前海跨境人民币贷款办理资金结算的深圳市银行业金融机构。借款企业应在办理前海跨境人民币贷款业务前通过境内结算银行向深圳人行提交备案申请。

3、前海跨境人民币贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。贷款利率也由借贷双方自主确定,在贷款发放前向深圳人行备案。前海跨境人民币贷款业务办理前,借款企业应通过境内结算银行向深圳人行提交以下资料办理备案手续:

(一)营业执照副本、机构信用代码证;

(二)《贷款意向函》或类似告知书;

(三)贷款用途说明书;

(四)贷款合同(可在贷款正式发放后三个工作日内补充);

(五)企业信用报告、企业主要股东信用报告、企业法人代表个人信用报告;

(六)深圳人行要求的其他材料。

4、境内企业因办理前海跨境人民币贷款需要,在香港开立人民币账户的,应在业务发生后五个工作日内报深圳人行备案。

5、借款企业向境内结算银行提交营业执照等材料,申请开立一般存款账户,专门用于存放从香港汇入的前海跨境人民币贷款资金,该账户不得办理现金收付业务。

6、借款企业偿还前海跨境人民币贷款本息应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到境内结算银行办理。

7、借款企业凭深圳人行出具的《前海跨境人民币贷款备案表》等材料,向香港经营人民币业务的银行申请跨境人民币贷款。《前海跨境人民币贷款备案表》有效期为三个月。

8、借款企业使用贷款资金前,应当向境内结算银行提交相关资金用途证明材料。境内结算银行审核后,向香港贷款银行反馈,获得香港贷款银行同意贷款资金支付的书面答复后,方可办理贷款资金支付,并于当天完成贷款资金支付划转手续。

9、前海跨境人民币贷款资金不得用于投资有价证券和金融衍生品,不得用于委托贷款,不得用于购买理财产品,不得用于购买非自用房产等。

【集团内双向人民币资金池】

-解读-

目前昆山试验区已允许台资企业、上海自贸区已允许区内企业开展集团内双向人民币资金池业务,深圳仅选取数家内资企业作为试点主体。

此项创新措施允许企业集团境内外成员之间办理跨境人民币借款和放款业务,但办理跨境人民币借款业务的境内主体必须是在特定区域内注册成立且实际经营或投资的企业,境外放款主体必须是同一企业集团的成员。境内成员用于放款的资金,应来源于生产经营活动和实业投资活动产生的现金流,不得拆借银行资金用于放款业务。

人民银行对主办企业的人民币双向借款一般存款账户实行跨境人民币借款与放款收付轧差余额限额管理,该账户的日末余额不得高于该企业集团境内成员所有者权益总额之和。

另外,此项创新措施还允许特定区域内的企业开展境内外关联企业间的经常项下跨境人民币集中收付业务。境内外关联企业包括集团内以资本关系为主要联结纽带、存在投资性关联关系的成员公司,以及与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。

跨国公司可依据此项创新措施在前海设立具有独立法人资格的海外业务总部、跨境资金结算中心或跨境供应链结算中心,在为其境内外关联企业提供经常项下人民币集中收付服务的同时,开展集团内跨境人民币双向借款业务(境内贷款利率高于香港、台湾和新加坡,低于越南、柬埔寨、印尼、缅甸和老挝)。

-Tips-

鼓励前海企业根据自身经营需要,开展集团内双向人民币资金池业务,为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。

【海外业务总部外汇资金池】

-解读-

目前北京、上海、江苏、浙江、湖北、广东、深圳已开展跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点。此政策允许跨国公司总部或集团财务公司对本集团境内外成员企业外币流动资金和境外成员企业外币借款进行跨境调剂,为成员企业办理经常项目集中收付汇和货物贸易轧差净额结算,对本集团境内成员企业外债额度和对外放款额度实行集中调配,通过国际外汇资金主账户与境外机构或个人账户自由划转资金,通过国内外汇资金主账户进行集中结售汇。考虑到过去三年“下南洋、走南亚”的境内企业急剧增多,而且中资跨国公司总部在全国的布局已基本成型,前海将先行试点,适度降低中资跨国公司开展外汇资金集中运营管理业务的资产规模要求,同时将主办企业范围扩大到具有独立法人资格的中资跨国公司海外业务总部,允许其开展集团境内外成员企业外汇资金集中运营管理业务。

-Tips-

允许注册在前海的中资跨国公司海外业务总部开展外汇资金集中运营管理试点。前海机构可基于真实的币种匹配及期限匹配管理需要,按规定在前海或境外开展风险对冲管理。

【外商投资股权投资试点】

-Tips-

1、申请设立外商投资股权投资企业的境外投资人,应至少具备以下条件之一:

(一)在其申请前的上一会计年度,具备自有资产规模不低于一亿美元或者管理资产规模不低于二亿美元

(二)持有香港证监会(或境外金融监管部门)颁发的资产管理牌照

(三)世界知名股权投资机构(权威机构评选发布的资产管理规模世界排名前100名) 。

2、经认定的企业凭业务资格文件, 按以下程序办理相关手续:

(一)到市经贸信息委办理《外商投资企业批准证书》(仅限公司制) ;

(二)到市市场监督管理局办理注册登记手续

(三)到人民银行深圳市中心支行办理外汇结算手续

(四)入驻前海的, 到前海管理局办理入驻手续。

4、申请试点的外商投资股权投资企业及其管理企业均必须注册在深圳。

5、申请设立外商投资股权投资企业、外商投资股权投资管理企业、试点企业的, 需递交如下申请材料:

(一)设立外商投资股权投资管理企业(外商投资股权投资企业)申请表

(二)可行性研究报告

(三)外商投资股权投资管理企业章程(外商投资股权投资企业需递交合伙协议);

(四)外商投资股权投资管理企业法定代表人人选(或者董事会人选名单,或外商投资股权投资企业合伙人人选名单,如有);

(五)经所在国家公证机关公证并经我国驻该国使(领)馆认证的外国投资者的注册登记证明或身份证明文件,香港、澳门或台湾地区投资者应当依法提供经当地公证机构公证的注册登记或身份证明文件,投资者资信证明文件;

(六)持有境外金融监管部门金融业务牌照情况(如有);

(七)自有资产及管理资产有关证明材料

(八)市场监管局出具的拟设公司名称预先核准通知书;

(九)托管银行的有关资料及与托管银行签署的相关文件;

(十)申请人出具的上述全部材料真实性的承诺函;

(十一)其他材料。

6、申请试点企业托管银行的,需递交如下申请材料:

(一)试点申请书(包括:外汇指定银行资格、经营人民币业务资格和证券投资基金托管业务资格、是否具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等相关材料)

(二)项目计划书(包括:试点企业托管的服务内容、优惠项目、增值服务、股权投资募资托管经验等);

(三)其他材料。

【融资租赁业务】

-Tips-

(一)允许金融租赁公司、外商投资融资租赁公司、内资试点融资租赁公司在前海湾保税港区设立租赁项目子公司并开展融资租赁业务(含融资性租赁和经营性租赁),并按一般公司设立流程在市市场监督管理局办理登记注册手续,不设最低注册资本金限制。

(二)认定注册地址在前海湾保税港区红线范围内的融资租赁公司或租赁项目子公司为前海湾保税港区内企业,享受保税港区政策。

(三)允许注册在前海湾保税港区的融资租赁公司或租赁项目子公司,进口空载总量25吨以上的客货运飞机,其承租人可以采取航空公司报关、租赁公司报备的方式享受国家相关规定的优惠税率。

(四)支持并协助注册在前海的融资租赁公司或租赁项目子公司,在能够提供完备的购买飞机、船舶或大型设备的交易材料,证明业务具有真实性背景的前提下,向国家有关部门申请,通过债权、股权等方式引入跨境外币资金。

(五)支持注册在前海的融资租赁公司或租赁项目子公司,从香港经营人民币业务的金融机构引入跨境人民币资金,拓宽其融资渠道。

【要素交易平台】

-Tips-

一、要素交易平台政策概览

1、《国务院关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》

根据国家总体部署和规范发展要求,支持前海试点设立各类有利于增强市场功能的创新型金融机构,探索推动新型要素交易平台建设,支持前海开展以服务实体经济为重点的金融体制机制改革和业务模式创新。

2、《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点详解》

前海管理局同市委市政府各相关部门和中直驻深各相关部门联合制定了46条改革创新工作要点,搭建培育新型金融业态的平台。

3、《深圳前海深港现代服务业合作区现代服务业综合试点专项资金管理办法》

采用股权投资、财政资助、以奖代补、贷款贴息、落户引导奖励等方式对项目进行扶持。股权投资主要用于扶持要素交易、人才服务、信息资源等平台类项目,以及对现代服务业有引领、示范、集聚效应的项目。

4、《深圳前海深港现代服务业合作区现代服务业综合试点项目管理办法》

重点支持领域中,提到了重点发展金融业的要素交易市场建设。

二、现状

截止目前,前海共有11个金融要素平台,统称为“五所六心”。业务范围涉及碳交易、股权、农产品、石化、稀贵金属、酒类、电子商品、租赁资产多个领域。

本文来自前海环球咨询

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